업비트 트래블룰 파헤치기 1탄

2탄은 바로 여기로

2022.03.15 - [투자이야기/블록체인] - 업비트 트래블룰 파헤치기 2탄 (업비트 이용약관 개정안내)

업비트 트래블룰 파헤치기 2탄 (업비트 이용약관 개정안내)

 

요즘 업비트에 접속하면 아래와 같은 메시지를 확인할 수 있다.

친절한 업비트

몇주째 트래블룰 공지를 올리고 있는데 분명 3월 25일 이후에 트래블룰 뭐야!!!! 빼애액 거리는 사람들이 넘쳐나겠지?

미리미리 트래블룰이 뭔지 어떤 세부내용이 있는지 확인해보자.

트래블룰(?) 그게 뭔데?

"Travel Rule(자금이동 규칙)"

 

작년 10월에 국제자금세탁방지기구(FATF)에서 가상자산 관련 지침서 개정안에 트래블룰을 포함시켰다.

아주 자랑스럽게도 우리나라가 세계에서 가장빨리 트래블룰을 도입시켰다는 점...

가장 빠르게 탈중앙화 결계를 쳐버린 점... 블랙머니들의 자금세탁은 분명 막아야하지만 자금세탁방지를 명분으로 세금떼먹을거 같아서 속상하다.  아무튼 우리나라 금융위의 발빠른 대처로 FATF 회원국들은 우리나라를 상황을 보고 하나둘 트래블룰에 손을 댈것같다. 

 

트래블룰은 자금세탁도 막을수있지만 가상화폐 패권을 어느집단(?)이 잡느냐에 목적이 있어보인다.

아래 FATF 회원국을 살펴보면 요즘 화제의 나라 '러시아'도 회원국이다. (참고로 Gulf Cooperation Council에 해당하는 국가는 바레인, 쿠웨이트, 오만, 카타르, 사우디아라비아, 아랍에미리트이다)

 

트래블룰을 쉽게 설명하면 신원확인된 사람이 보유한 가상화폐 거래소 개인계정의 연동인데 가장 먼저 트래블룰을 도입한 빗썸, 코인원의 사례를 보면 해외거래소, 국내거래소 모두 어느정도 검증되어 안정하다고 평가되는 거래소만 입출금 가능거래소로 지정해뒀다. 

 

만약 러시아 암호화폐 거래소가 트래블룰을 적용한 글로벌 거래소들에게 외면당한다면 러시아 암호화폐 거래소는 성장할 수 없다. 러시아인들은 안정하게 거래가능한 타국의 거래소를 이용하게 될 것이고 트래블룰이 잘 정착한 금융선진국(?)의 거래소들은 합법적으로 다른나라 사람들의 거래 수수료를 삥뜯을 수 있다. 

 

트래블룰이 잘 정착하면 안정하다고 평가받는 거래소들이 더 성장할 가능성이 높다. 그렇기 때문에 이미 중앙화된 다양한 거래소(바이낸스, 업비트, FTX, 빗썸, 크라켄, 바이비트, 코인베이스 등등)는 국가가 트래블룰을 시행한다고 했을때 거절할 수 없다.

 

엄밀히 말하면 트래블룰이 허용되는 거래소는 국가가 판단하기 보다 이미 거래소를 사용중인 유저들에게 선택됐다. 암호화폐 거래를 하는 사람들은 각 거래소의 장단점을 어느정도 파악하고 있다. 

 

나같은 경우에는 국내거래소는 빗썸, 업비트를 이용하고 해외거래소는 FTX, 바이비트를 이용하고 있다. 

내가 거래소를 결정하는 기준은 (1)거래량 (2)CEO (3)거래소기능 (4)인터페이스 순이며 해외거래소는 1 순위가 어느나라에 위치하고 있는가? 이다. 

 

암호화폐 시장은 이제 제도권 내에서 규칙들이 생겨나는 신흥시장이기 때문에 사용자들은 가장 안전한 거래소를 찾아 거래하길 윈한다. 결국 유저들 사이에서 안정하다고 평가받는 거래소, 금융기관이 안정하다고 평가하는 거래소들만 트래블룰에 합류하게 될 것이고 사용자들은 트래블룰이 허용된 거래소만 이용하는 선순환이 반복될 것이다.

 

트래블룰을 탈중앙화를 방해하는 정부의 묘책이라고 평가하는 사람이 많지만 안전한걸 좋아하는 사람들에겐 좋은소식이라고 생각한다. 

FATF 논의결과

그리고 21년 10월 FATF 논의결과를 자세히 살펴보면 향후 스테이블코인, P2P, NFT, De-Fi도 면밀히 모니터링 한다고 말했다. 결국 개인지갑(ex. 메타마스크, 요로이 등등), DyDx 등 다양한 암호화폐 지갑에도 트래블룰이 적용될 수 있음을 의미한다. 나는 원래부터 암호화폐 시장 자체는 완전 탈중앙화는 불가능하다고 생각하는 사람이기 때문에 트래블룰 정책에 찬성한다. 단, 암호화폐의 탈중앙화의 의미를 어느정도 지켜줬으면 하는 바람이 있다. 세금... 오로지 세금만 안뜯어가면 된다.... 정부가 거래소 보증해줘서 거래소 사용자를 늘려주고 대신 거래소가 벌어들이는 막대한 거래수수료에 대한 세금만 떼가라..... 그래줘

 

아무튼 트래블룰은 오히려 건강한 시스템이 되리라 믿으며(믿고싶으며) 업비트에서 트래블룰에 대한 공지사항을 면밀히 읽어보자.

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안녕하세요. 가장 신뢰받는 글로벌 표준 디지털 자산 거래소 업비트입니다.

당사는 「특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률」(이하 "특정금융정보법")개정안에 따른 트래블룰을 이행할 예정입니다.

 

개정된 특정금융정보법(특금법)에 FATF의 트래블룰이 포함되어 있음.

 

[트래블룰 안내]
'트래블룰'이란 디지털 자산이 어디서 오고, 어디로 가는지를 파악하기 위한 시스템입니다. 이미 기존 금융권에서는 자금세탁방지를 위하여 국제은행간통신협회(SWIFT)가 요구하는 형식에 맞춰 송금자 정보 등을 기록하고 있으며 디지털 자산 생태계에서 안전한 입출금과 자금세탁 방지를 위하여 도입하게 되었습니다.
국제자금세탁방지기구(FATF)는 2019년 디지털 자산 또한 트래블룰을 적용하라는 권고안을 발표했습니다. 국내에서는 특정금융정보법 개정안에 따라서 2022년 3월 25일부터 트래블룰을 준수하여야 합니다.
트래블룰 준수 의무에 따라 가상자산사업자(VASP)에서 디지털 자산이 전송되는 경우, 전송받는 가상자산사업자에 출금에 필요한 추가 정보들을 전달해야만 합니다.
*현재 트래블룰에 대한 국제 표준화가 이루어지지 않아 입출금이 지원되지 않은 거래소가 있을 수 있습니다.

 

전세계 거래소의 입출금내역을 데이터화 시키겠다.

 

[트래블룰 이행 일정]

• 이행 시점 : 2022-03-25(금) 00시 (예정)

[트래블룰 이행에 따른 변경 예정 사항 안내]

• 트래블룰 이행에 따른 입출금 진행 방식 변경 예정
  : 채택된 트래블룰 솔루션을 통해 검증되었거나 별도의 조치를 통해 확인된 가상자산사업자를 대상으로 입출금 지원 예정
  *입출금 가능 거래소는 시행 초기 국내 일부 거래소를 시작으로 향후 해외 거래소까지 확대될 예정이며, 자세한 사항은 별도 공지를 통해 추가 안내드리겠습니다.
• 원화 환산가 기준 100만 원 이상 디지털 자산 출금 시 추가 정보 확인 예정
  : 특정금융정보법 제6조제3항 및 동법 시행령 제10조의10에 의거하여, 원화환산가 기준 100만 원 이상 디지털 자산 외부 출금 진행 시, 수취인 정보 추가 입력 예정
  *출금 금액의 원화 환산가의 경우, 출금 수수료를 제외한 1회 출금 수량을 기준으로 산정됩니다.
• OPEN API를 통한 디지털 자산 출금 제한 및 바로 출금 기능 일부 제한 예정
  : OPEN API 출금에 대한 트래블룰 솔루션 적용까지 해당 기능을 활용한 디지털 자산 출금 제한 및 업비트 인도네시아,싱가폴에 대한 바로 출금 기능 제한 예정

검증된 거래소만 트래블룰 적용, 출금수수료를 제외한 1회 출금 원화환산가 100만원 이상일때 수취인 정보 추가입력

 

[유의 사항]

• 디지털 자산 입금, 입출금 가능 가상자산사업자 등 현재 트래블룰을 준수하는 범위 내에서 다양한 방안을 고려 중에 있으며, 구체적인 내용이 확정되면 별도 공지를 통해 안내드리겠습니다.
• 출금 시 입력한 회원 정보가 전송받는 가상자산사업자의 회원 정보와 동일하지 않은 경우 출금이 취소될 수 있습니다.
• 업비트 내에서 입출금이 이뤄지는 바로 출금 및 전화번호 송금의 경우 트래블룰 적용 이후도 동일하게 사용 가능합니다.

업비트는 트래블룰 적용에 따른 입출금 과정에서 회원님의 불편을 최소화하기 위해 최선을 다할 예정이며, 변동 사항이 발생하는 경우 별도 공지를 통해 안내드리겠습니다.

감사합니다.

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뭐든 처음 도입되면 말이 많지만 금방 또 적응하고 안정화 될 것이다. 트래블룰을 파괴하는 새로운 블록체인 기술이 나오더라도 블랙머니를 활용하는 똑똑한 사람들이 많기 때문에 완전한 탈중앙화를 달성하긴 어려울 것이다. 

3월 25일이 오기전에 미리 트래블룰을 경험하고 싶다면 빗썸 거래소를 이용해보도록.!